پولدار شو (pooldarsho.ir):
به استناد ماده ١١ قانون پولی و بانکی کشور مصوب ١٨ تیر ماه ١٣۵١ ، “دستورالعمل اجرائی تاسیس،فعالیت ونظارت بر صرافی ها” به شرح ذیل تعیین می گردد.
فصل اول: تعاریف.
ماده ١ در این دستورالعمل عناوین ذیل به جای عبار تهای مربوط بکار می رود:
بانک مرکزی : بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران.
اداره ثبت : اداره ثبت شرکت ها و مالکیت صنعتی
مجوز تاسی س : مجوزی که بانک مرکزی به منظور ثبت شرکت با تعیین سرمایه تودیعی ، پس از
تایید صلاحیت مدی ران و اساسنامه شرکت به عنوان اداره ثبت شرکت ها و مالکیت
صنعتی، صادر می نماید.
مجوز فعالی ت : مجوزی که بانک مرکزی با احراز مراحل ثبت شرکت و آمادگی مدیران شرکت
برای فعالیت ، صادر می نماید.
ماده ٢ عملیات صرافی عبارت است از خرید و فروش ارز اعم از نقدی و یا حواله ای و نیز
خرید و فروش مسکوکات طلا ونقره.
٢
فصل دوم: شرایط تاسیس صراف ی.
ماده ٣: ثبت و تاسیس انواع صرافی های موضوع این دستورالعمل ، موکول به اخذ مجوز از
بانک مرکزی می باشد.
ماده ۴ : از نظر این دستورالعمل صرافی ها به دوشکل کلی از نظر نوع فعالیت طبقه بندی می
شوند :
١- صرافی های نوع اول ، صراف ی هایی هستند که صرفا به خرید و فروش نقدی ارز -۴
(غیرالکترونیک) مبادرت می نمایند. پرداختن به سایر معاملات ارزی و غیرارزی
توسط این نوع صراف یها ممنوع است .
٢- صرافی های نوع دوم ، صرافی هایی هستند که علاوه بر خرید و فروش نقدی ارز به امر -۴
نقل و انتقال ارز در چارچوب مقررات ارزی اشتغال می ورزند.
تبصره ١: هر دو نوع صرافی موضوع این ماده م ی توانند به خرید و فروش مسکوکات طلا و نقره
نیز اشتغال ورزند.
تبصره ٢ : کلیه صرافی های نوع اول و دوم به جز صراف ی ه ای موضوع ماده پنج این
دستورالعمل لازم است در قالب شرکت تضامنی ایجاد شوند .
ماده ۵ : تاسیس صرافی توسط بانک ها و موسسات اعتباری در قالب شرکت سهامی خاص
امکان پذیر است.
ماده ۶ :تاسیس صرافی در مناطق آزاد ، موکول به پیشنهاد سازمان مناطق آزاد و صدور مجوز
بانک مرکزی است. سازمان مناطق آزاد، مدارک موضوع ماده هشت این دستورالعمل
را بررسی و همراه نظرات خود به بانک مرکزی ارائه م یدهد.
٣
ماده ٧ :حداقل مبلغ سرمایه اولیه جهت تاسیس صرافی های نوع اول در شهر تهران و
شهرهای بزرگ ( اصفهان، اهواز، تبریز، شیراز ، مشهد ) م بلغ دو میلیارد ریال و در
سایر شهر ها مبلغ یک میلیارد ریال و جهت تاسیس صرافی های نوع دوم مبلغ ده
میلیارد ریال تعیین می گردد که لازم است قبل از اعطاء مجوز فعالیت ، تماما
پرداخت شود.
تبصره : بانک مرکزی می تواند هر زمان که صلاح بداند و با اعلام قبلی سه ماه ه نسبت به
تغییر و اعلام “حداقل سرمایه” موضوع این ماده اقدام نماید.
ماده ٨ : متقاضیان تاسیس صرافی می بایست به همراه تقاضای خود مدارک و اطلاعات ذ یل
را به بانک مرکزی ارائه نمایند.
٨ ١ مبلغ سرمایه پیشنهادی و نحوه تامین آن
٨ ٢ اساسنامه و یا شرکت نامه پیشنهادی
٨ ٣ نام ومشخصات و سابقه فعالیت موسسین با ذکر میزان سهم الشرکه هر کدام
٨ ۴ نام و مشخصات، میزان تحصیلات،سابقه فعالیت و سمت های قبلی مدیر و یا
مدیران پیشنهادی
٨ ۵ گواهی عدم سوء پیشینه موثر کیفری مدیر یا مدیران پیشنهادی از مراجع
ذیربط
٨ ۶ تعهد نا مه هر یک از م دیران ومدیر عامل صرافی ها مبنی بر اینکه در هیچ
زمانی محکومیت کیفری مؤثر از هیچ نوع نداشته است.
٨ ٧ التزام کتبی مبنی بر انجام عملیات طبق مقررات این دستورالعمل
ماده ٩ : متقاضیان تاسیس صرافی لازم است دارای شرایط ذیل باشند :
٩ ١ تابعیت کشور جمهوری اسلامی ایران و اقامت در ایران
٩ ٢ پیرو یکی از ادیان رسمی کشور
۴
ماده ١٠ : مدیر عامل ورئیس هیئت مدیره صرافی های نوع دوم لازم است از شرایط ذیل
برخوردار باشند :
١-دارا بودن حداقل مدرک تحصیلی کارشناسی مرتبط -١٠
٢-داشتن حداقل پنچ سال تجربه کاری در امور ارزی، مالی و اقتصادی -١٠
تبصره: احراز صلاحیت متصدیان مشاغل موضوع این ماده با بانک مرکزی است.
ماده ١١ : بانک مرکزی پس از بررسی کلیه مدارک متقاضیان و در صورت تایید مدارک و
صلاحدید، نسبت به صدور مجوز “تاسیس” به منظور ثبت صرافی در اداره ثبت اقدام
می نماید.
ماده ١٢ : پس از انجام تشریفات رسمی ثبت شرکت صرافی در اداره ثبت و ارائه گواهی های
مربوط توسط موسسین و احراز سرمایه تامین شده، بانک مرکزی مجوز ” فعالیت ”
صرافی را صادر می نماید.
تبصره : مجوز صادره برای متقاضیان صرافی قابل انتقال به غیر نمی باشد.
فصل سوم: مقررات ناظر بر فعالیت صراف یها
ماده ١٣ : صرافی ها موظفند تمامی عملیات خود را براساس قوانین و مقررات موجود و در
چارچوب استاندارد های حسابداری مورد تایید سازمان حسابرسی ، ثبت و ضبط
نمایند.
ماده ١۴ : صرافی ها مجاز به انجام معامله با کلیه ارزها می باشند،مگر اینک ه بانک مرکزی
معامله یک یا چند ارز را ممنوع کرده باشد.
ماده ١۵ :صرافی ها موظفند در مقابل کلیه خدماتی که برای مشتریان انجام م ی دهند، رسید ارائه
نمایند.
۵
ماده ١۶ : صرافی ها مکلفند کلیه قوانین و مقر رات ناظر بر پیشگیری از “پول شویی ” را رعایت
نمایند.
ماده ١٧ : به منظور پیش گیری از عملیات “پول شویی “، صرافی ها مجاز به خرید و فروش
(معامله) یک ارز یا ارزهای مختلف با هر مشتری و در هر روز و بیش از معادل پنجاه
میلیون ریال نمی باشند.
تبصره : بانک مرکزی با توجه به شرایط روز می تواند نسبت به بررسی، تجدید نظر و اعلام
“معادل ریالی” موضوع این ماده اقدام نماید.
ماده ١٨ : معاملات ارزی بیش از ده میلیون ریال در صرافی ها، می بایست با احراز هویت کامل،
نشانی محل اقامت ، شماره ملی، کدپستی و شماره تلفن خریدار و فروشنده انجام
شود.
تبصره : بانک مرکزی با توجه به شرایط روز می تواند نسبت به بررسی، تجدید نظر و اعلام
“معادل ریالی” موضوع این ماده اقدام نماید.
ماده ١٩ : صرافی ها مجاز به انجام عملیات بانکی م ربوط به اعطای تسهیلات اعتباری و یا
دریافت و نگه داری سپرده از مشتریان نمی باشند.
ماده ٢٠ : در صورتی که دراثر زیانهای وا رده ، سرمایه صرافی از حد مقرر در این دستور العمل
کمتر شود، صرافی ها مکلفند حداکثر طی مدت سه ماه سرمایه خود را تکمیل نمایند.
ماده ٢١ : بانک مرکزی می تواند صرافی را مکلف به ارائه صورت های مالی سالانه حسابرسی
شده به همراه یادداش تهای منضم به صور تهای مالی نماید.
ماده ٢٢ : صرافی ها موظفند در هر روز میزان خرید وف روش ارز را با ذکر نوع و نرخ آ ن ها به
انضمام مشخصات کلیه خریداران و فروشندگان، مطابق فر م بانک مرکزی در دفاتر
قانونی خود ثبت نمایند.
۶
ماده ٢٣ : صرافی ها موظفند آمار معاملات خرید و فروش ارز را بر اساس نوع ارز، اعم از
معاملات نقدی و حواله ای ، براساس جداول و زمان بندی مورد نظر بانک مرکزی به
آن بانک، ارسال نمایند.
ماده ٢۴ : صرافی ها موظفند نرخ های خریدوفروش ارزها، و سایر اطلاعات مورد نیاز مشتریان
را در محل صرافی در معرض دید عموم قرار دهند.
ماده ٢۵ : بانک مرکزی در هر زمان تشخیص دهد بازرسان خود را جهت رسیدگی به حسا ب ها
ونحوه فعالیت صرافی ها اعزام می نماید . مسئولان صرافی ها باید کلیه اسناد ، مدارک
ودفاتر خود راجهت این گونه رسیدگی ها ارائه دهند و امکان رسیدگی های لازم را
برای بازرسان بانک مرکزی فراهم نمایند.
ماده ٢۶ : چنانچه در رسیدگی های بانک مرکزی موارد اشکال یا تخلف از ضوابط احراز گردد ،
موارد به تشخیص بانک مرکزی جهت اصلاح رویه به صورت اخطار کتبی با قید
مهلت به واحد صرافی مربوط اعلام می شود.
تبصره : در صورتی که گزارش های بازرسان بانک مرکزی و بر رسی ها ی این بانک حکایت از
اصرار بر ادامه تخلف واحد صرافی ذیر بط داشته باشد و یا تخلفات صرافی مورد
نظر آشکارا مغایر با مقررات و موازین قانونی موجود باشد و یا دامنه شکایات
مشتریان از واحد صرافی مربوط از حد متعارف بالاتر ارزیابی شود ، در این صورت
بانک مرکزی می تو اند نسبت به ابطال مجوز “فعالیت” و یا تعلیق فعالیت صرافی
مورد نظر از طریق مراجع قانونی اقدام نماید.
فصل چهارم: مقررات عمومی .
ماده ٢٧ : صرافی ها موظفند مجوز ” فعالیت” صرافی را به نحو مطلوب و آشکار در معرض دید
عموم قرار دهند.
٧
ماده ٢٨ : استفاده از عنو ان و یا کلمه ” بانک ” در نام صرافی و یا استفاده از نشانه های متعلق
به بانک ها در تبلیغات، ممنوع می باشد.
ماده ٢٩ : انجام فعالیت های صرافی ، صرفا در محلی که نشانی آن در اساسنامه و یا شرکت
نامه و مجوز تاسیس صرافی قید می گردد و نیز شعبه و یا نمایندگی موضوع ماده
٣٣ این دستورالعمل، مجاز می باشد.
ماده ٣٠ : صرافی های نوع اول باید دارای محل کسب دائم (ملکی، سرقفلی و یا استیجاری ) و
صرافی های نوع دوم می بایست دارای محل فعالیت دائم (ملکی و یا سرقفلی) و به
نام شرکت صرافی ذیربط باشند.
ماده ٣١ : محل کسب صرافی های “بانکی” می بایست جدا و مستقل از شعبه ها و باجه های
بانک باشد.
ماده ٣٢ : تعطیلی محل کار صرافی ها به هر دلیل بیش از یک ماه و یا نقل و انتقال محل کسب
بدون اطلاع بانک مرکزی ممنوع است.
ماده ٣٣ : افتتاح شعبه یا نمایندگی صرافی صرفا برای صرافی های نوع د وم مجاز م ی باشد
که تنها با دریافت مجوز از بانک مرکزی امکان پذیر است .
ماده ٣۴ : عدم رعایت مفاد این دستورالعمل، علاوه بر ابطال مجوز فعالیت صرافی، حسب
مورد موجب تعقیب کیفری مسئولین صرافی طبق قانون پولی و بانکی و سایر قوانین
و مقررات می گردد.
ماده ٣۵ : صرافی هایی که پیش از تصویب این دستورالعمل تاسیس شده اند، لازم است
فعالیت خود ر ا طی مدت حداکثر ۶ ماه با مفاد این دستور العمل منطبق کرده و مجوز
جدید فعالیت را از بانک مرکزی دریافت نمایند.
این دستورالعمل مشتمل بر ٣۵ ماده و ٨ تبصره در یکهزار و هفتاد و چهارمین جلس ه مورخ/١٠/٩
١٣٨۵ شورای پول و اعتبار به تصویب رسید.